Banamex México: ¿Qué es y cómo funciona?

Ya sea que estás pensando en abrir una cuenta bancaria y quieres comparar distintos bancos antes de tomar una decisión o acabas de llegar a México y quieres saber más sobre los bancos en México, en este artículo te decimos qué es Banamex y cómo funciona.

También introduciremos Wise una fintech que te permite recibir dinero del extranjero de manera simple y sin comisiones ocultas.

Descubre más sobre Wise

¿Qué es Banamex?

El Banco Nacional de México se fundó en 1884 y es uno de los bancos más importantes del país. Ha sido pionero en introducir servicios como tarjetas de crédito, cajeros automáticos y banca en línea.

¿CitiBanamex y Banamex es lo mismo?

Banamex adoptó el nombre de CitiBanamex en 2016, pues desde 2001 fue adquirido en un 99.99% por Citigroup.

Sin embargo, ambas instituciones volverán a separarse en el segundo semestre de 2024. Esto quiere decir que al final de este proceso habrá dos instituciones: Citi México, que atenderá a sus clientes institucionales y de banca privada, y Banamex, que seguirá atendiendo a los segmentos de consumo, así como pequeñas y medianas empresas en México.

¿Cómo funciona Banamex en México?

Esta institución financiera ofrece distintos servicios para todo tipo de usuarios:

• Cuentas de débito
• Tarjetas de crédito
• Créditos
• Seguros
• Ahorros e inversiones
• Afore
• Banca móvil
• BancaNet
• Audiomático
• Cajeros automáticos

Enviar dinero con Banamex

Con Banamex puedes realizar envíos de dinero entre cuentas de este y otros bancos en México y en el extranjero. Tienes las siguientes opciones para hacerlo:

En ventanilla:

Solo puedes hacer depósitos a otras cuentas Banamex.

1. Acude a una sucursal.
2. Indica el número de cuenta.
3. Confirma el nombre del beneficiario.
4. Entrega la cantidad en efectivo o con tarjeta de débito.

Desde BancaNet:

Usa esta opción para transferir a cuentas Banamex y de otros bancos.

1. Da clic en la pestaña “Transferir o pagar”.
2. Si es una nueva cuenta, elige la opción “Dar de alta una cuenta”.
3. Ingresa el nombre del beneficiario y su CLABE o número de tarjeta.
4. Da clic en “Aceptar”.
5. En algunos casos, te pedirán que esperes 30 minutos antes de hacer la transferencia.
6. Vuelve a ingresar a “Transferir o pagar”.
7. Elige la cuenta del beneficiario en tus cuentas guardadas.
8. Ingresa el monto.
9. Ingresa la clave de NetKey.
10. Haz clic en “Aceptar”.

Desde Banca Móvil:

1. Da clic en la opción “Transferir o pagar”.
2. Si es una nueva cuenta, elige la opción “Dar de alta una cuenta”.
3. Ingresa el nombre del beneficiario y su CLABE o número de tarjeta.
4. Da clic en “Aceptar”.
5. Con Banca Móvil puedes hacer la transferencia inmediatamente.
6. Da clic en “Transferir o pagar”.
7. Elige la cuenta del beneficiario en tus cuentas guardadas.
8. Ingresa el monto.
9. Ingresa la clave de NetKey.
10. Da clic en “Aceptar”

Para usar BancaNet y Banca Móvil por primera vez necesitas dar de alta el servicio en una sucursal y ahí mismo podrás generar tu contraseña.

CoDi:

Esta opción se usa para hacer pagos inalámbricos a personas que se encuentran cerca de ti

1. Inicia sesión en Banca Móvil.
2. Dclic en “Activar mi NFC para operaciones CoDi”.
3. Selecciona “Enviar dinero”.
4. Acerca tu celular a la persona que recibirá el pago.
5. Completa la información que te solicitan para aceptar el envío.
6. Confirma los datos y da clic en “Confirmar”.

Transferencias internacionales:

1. Acude a una sucursal y solicita el formato correspondiente.
2. Llena el formato con la información del beneficiario: número de cuenta, nombre del banco, CLABE interbancaria y código SWIFT.
3. Entrega el formato y la cantidad a transferir en la ventanilla.
4. Deberás pagar una comisión de 40 USD por transferencia.

Recibir dinero con Banamex

Puedes recibir dinero con tu cuenta de débito Banamex por medio de depósitos en efectivo o vía SPEI (Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios) proporcionando tu CLABE, número de cuenta o número de tarjeta. También puedes recibir dinero del extranjero y vía CoDi.

CoDi:

1. Entra en la app y activa tu NFC.
2. Después acerca tu celular al de la persona que te hará el pago.
3. Confirma la transmisión de la señal NFC.

Transferencias internacionales:

1. La persona que te enviará dinero necesita: tu nombre completo, CLABE interbancaria, el código SWIFT de Banamex (BNMXMXMMXXX) y el nombre del banco (Banco Nacional de México, S. A.).
2. Banamex cobra una comisión fija de 15 USD más IVA por recibir transferencias internacionales.
3. La transacción tomar entre 3 y 5 días hábiles.

Retirar dinero con Banamex

Puedes retirar tu dinero en cualquier cajero automático Banamex sin costo o en el cajero de cualquier otro banco, donde se te cobrará una comisión variable de entre 15 y 45 pesos. También puedes hacer retiros de efectivo en OXXO y en supermercados, directamente en la caja al realizar una compra.

También puedes hacer retiros sin tarjeta:

• En ventanilla: acude a la sucursal y presenta tu identificación oficial para hacer el retiro en efectivo.
• En cajeros Banamex: elige la opción “Operaciones sin tarjeta” e ingresa el número de referencia para retirar tu dinero.

También puedes disponer efectivo con tu tarjeta de crédito en cajeros automáticos o por medio de BancaNet y Banca Móvil, al transferir a una de tus cuentas.

Tarjetas Banamex

En este banco puedes elegir entre distintas tarjetas de crédito y débito:

Tarjetas de crédito:

• Clásica
• Oro
• Platinum
• Simplicity

Tarjetas de débito:

• Mi Cuenta
• Priority

Créditos Banamex

También puedes solicitar distintos tipos de crédito, ya sea para comprar una casa, ampliar tu negocio o cualquier otro proyecto personal:

• Hipotecario
• Personal
• Nómina

Seguros Banamex

En esta institución también puedes contratar seguros para proteger tu patrimonio, vida y salud:

• Auto Protegido
• Viaje Protegido
• Casa
• Hospitalización Protegida
• Vida
• Accidente Protegido
• Ahorro Protegido

Para contratar cualquiera de estos servicios necesitas hacer una cotización en línea, vía telefónica o por medio de Banca Móvil.

Conoce más: Cuánto dinero puedo recibir por transferencia sin declarar en México

Tipo de cambio y Comisiones de Banamex

Banamex establece su propio tipo de cambio. Al día 21/04/2024, el precio del dólar se cotizó en:

• Compra: $16.59
• Venta: $17.51

Por otra parte, el cambio medio del mercado de divisas indica un valor de 17.10 MXN.

Las comisiones por enviar, recibir y retirar dinero son las siguientes:

Transacción	Sin costo	Comisión
Envíos de dinero	A cuentas nacionales Banamex y de otros bancos	Transferencia internacional: 40 USD + IVA
Recibir dinero	Desde cualquier cuenta nacional y bancos de City Group en Estados Unidos	Transferencia internacional: 15 USD + IVA
Retirar dinero	Hasta 2 retiros al mes	$50 al mes Comisión correspondiente a cajeros de otros bancos

Tarjetas de crédito:

Las comisiones de algunas de las tarjetas de créditos son las siguientes

Tarjeta	Anualidad del titular	Anualidad tarjeta adicional	Reposición plástico	Disposición de efectivo
Simplicity	Sin costo	n/a	150	6%
Clásica	815	405	130	6%
Oro	1,230	620	130	6%
Platinum	2,725	1,360	130	6%

Conoce más: ¿Si apago mi tarjeta puedo recibir transferencias?

Wise, transferencias internacionales rápidas y sin comisiones ocultas

Si tienes amigos o familiares que te envían dinero desde cualquier parte del mundo, pueden hacerlo a través de Wise.

Wise es una fintech que funciona como alternativa para recibir dinero desde Estados Unidos o cualquier parte del mundo. La persona que realiza el envío desde Estados Unidos sólo necesita darse de alta en la aplicación o desde la página web, tu solo debes de proporcionar tu nombre y CLABE bancaria.

Otra ventaja de usar Wise es que la persona que envía el dinero solo paga $8.66 MXN si lo hace desde su balance en pesos. La transferencia es muy rápida porque se realiza en pesos.

Una ventaja de usar Wise es el tipo de cambio medio del mercado que es más justo que el que ofrece la mayoría de los bancos. Este siempre está a la vista.

Ventajas y desventajas de Banamex México

Banamex puede ser una institución conveniente para algunas personas o no serlo para otras, todo depende de tus necesidades. Puedes comparar sus ventajas y desventajas para saber si es la institución bancaria más adecuada para ti.

Ventajas

• Cuenta con un gran número de sucursales y cajeros automáticos
• Tiene una amplia variedad de productos entre los que puedes elegir
• Puedes aumentar la línea de crédito de tu tarjeta en poco tiempo
• Puedes acceder a preventas de boletos para eventos y conciertos
• Las tarjetas de crédito Clásica, Oro y Platinum te dan recompensas en forma de Puntos Premia que puedes usar como dinero en efectivo

Desventajas

• Necesitas mantener un saldo mínimo en tus cuentas de débito para evitar el cobro de comisiones
• La tasa de cambio es más alta que la tasa media del mercado, por lo que la compra de divisas favorece al banco
• Hacer transferencias internacionales es complicado y costoso
• Las anualidades de las tarjetas de crédito son elevadas
• Si no usas tu tarjeta de crédito con regularidad, Banamex puede reducir tu línea de crédito drásticamente y sin previo aviso

Contacto y teléfono de atención a cliente Banamex

El centro de atención telefónica ofrece servicio las 24 horas, los 7 días de la semana. También puedes buscar ayuda de un ejecutivo en las redes sociales de Banamex.

Centro de atención telefónica: 55 1226 26 39

Twitter: @Citibanamex

Facebook: Citibanamex

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Fuentes:

Banamex - Quiénes somos
Banamex - Global Transfers
Banxico - SPEI
Debate - comisiones transferencias internacionales
Banamex - Retiros efectivo
Banamex - Débito
Banamex - Tipo de cambio
Banamex - Centro de ayuda
Banamex - Tarjetas crédito
Banamex - CoDi

Comprobado por última vez el 22 de abril de 2024.