Monzo vs Revolut: Quale scegliere? Il confronto dei piani

In questo articolo, ci immergeremo nel confronto tra Monzo e Revolut, due dei servizi digitali più popolari sul mercato.

Analizzeremo i loro piani gratuiti, i costi, le funzionalità, e infine vedremo come si confrontano con l'offerta di Wise.

Quindi, se stai cercando una panoramica completa su Monzo vs Revolut, sei nel posto giusto.

Monzo vs Revolut: I piani gratuiti a confronto

Quando si tratta di scegliere una banca digitale, il primo aspetto da considerare è il piano gratuito. E sia Revolut¹ che Monzo² offrono un piano base senza costi mensili.

	Revolut Standard	Monzo
Costo mensile	0 €	0 €
Pagamenti in Euro	Gratis	Gratis
Prelievo contanti	Gratuito fino a 200 € al mese, poi 2% di commissione	Gratuito nel Regno Unito, 3% di commissione all'estero dopo £200
Cambio valuta	Gratuito fino a 1000 € al mese dal lunedì al venerdì, poi 0,5% di commissione in settimana e 1% nel weekend	0% di commissione aggiunta, ma con il tasso di Mastercard (di solito maggiorato)
Spedizione carta	Non inclusa	Gratis

Revolut Standard offre una serie di servizi gratuiti, molto comodi, tra cui pagamenti in euro, prelievi fino a 200 € al mese e cambio valuta fino a 1000 € al mese. Tuttavia, se superi queste soglie, dovrai pagare delle commissioni. Infatti, per quello che riguarda i pagamenti internazionali non è molto economica.

Monzo, d'altra parte, offre pagamenti in euro e la spedizione della carta gratuitamente. Il prelievo di contanti è gratuito nel Regno Unito, ma se prelevi denaro all'estero e superi la soglia di £200, dovrai pagare una commissione del 3%. Inoltre, Monzo non addebita commissioni sul cambio valuta.

Ricorda, tuttavia, che queste sono solo le caratteristiche dei piani gratuiti. Entrambi Monzo e Revolut offrono anche piani a pagamento con servizi e vantaggi aggiuntivi. Ne parleremo in seguito.

Monzo vs Revolut: I piani a pagamento a confronto

Se cerchi servizi bancari digitali più avanzati, sia Monzo che Revolut offrono piani a pagamento con vantaggi extra rispetto ai loro piani gratuiti.

Revolut Plus vs Monzo Plus

	Revolut Plus	Monzo Plus
Costo mensile	2,99 €	£5 (circa 6 €)
Pagamenti in Euro	Gratis	Gratis
Prelievo contanti	Gratuito fino a 200 € al mese, poi 2% di commissione	Gratuito nel Regno Unito, 3% di commissione all'estero dopo £400
Cambio valuta	Gratuito fino a 1000 € al mese, poi 0.5% di commissione. 1% nel weekend	0% di commissione aggiunta, ma con il tasso di Mastercard (di solito maggiorato)
Copertura assicurativa	Viaggi, acquisti e consegne	Smartphone
Interessi	0%	1% fino a £2.000
Spedizione carta	Gratis	Gratis

Revolut Plus costa 2,99 € al mese e offre una serie di vantaggi aggiuntivi rispetto al piano standard. Inclusi nella tariffa mensile sono la copertura assicurativa per viaggi, acquisti e consegne. Tuttavia, le soglie per i prelievi gratuiti e il cambio valuta rimangono le stesse del piano standard.

Monzo Plus costa £5 al mese e offre una serie di vantaggi extra tra cui l'assicurazione per smartphone e interessi del 1% su saldi fino a £2.000. Inoltre, la soglia per i prelievi gratuiti all'estero è raddoppiata rispetto al piano gratuito.

In conclusione, entrambi i piani a pagamento offrono vantaggi aggiuntivi rispetto ai rispettivi piani gratuiti (con Monzo in vantaggio), ma è importante valutare attentamente quali funzionalità si adattano meglio alle tue esigenze personali.

Revolut Premium vs Monzo Premium

Il confronto continua con i piani Premium di entrambe le banche. Entrambe offrono caratteristiche extra per un'esperienza bancaria ancora più ottimizzata.

	Revolut Premium	Monzo Premium
Costo mensile	7,99 €	£15 (circa 17,50 €)
Pagamenti in valuta estera	Gratis	Gratis
Prelievo contanti	Gratuito fino a 400 € al mese, poi 2% di commissione	Gratuito nel Regno Unito, 3% di commissione all'estero dopo £600
Cambio valuta	Gratuito senza limiti in settimana, con commissioni nel weekend	0% di commissione aggiunta, ma con il tasso di Mastercard (di solito maggiorato)
Copertura assicurativa	Viaggi, acquisti, consegne e dispositivo mobile	Viaggi, smartphone
Interessi	0%	1.50% fino a £2.000
Spedizione carta	Gratis	Gratis

Revolut Premium, al costo di 7,99 € al mese, offre vantaggi come prelievi gratuiti fino a 400 € al mese e cambio valuta gratuito senza limiti. Inoltre, include coperture assicurative per viaggi, acquisti, consegne e dispositivo mobile.

Monzo Premium, d'altra parte, costa £15 al mese e offre copertura assicurativa per viaggi e smartphone, oltre ad interessi del 1.50% su saldi fino a £2.000. I prelievi gratuiti all'estero sono limitati a £600 al mese.

Revolut Metal

Revolut spinge l'esperienza bancaria ancora più in là con il suo piano Revolut Metal¹.

Questo piano offre una serie di vantaggi premium, tra cui una carta in metallo esclusiva e numerose polizze assicurative.

	Revolut Metal
Costo mensile	13,99 €
Pagamenti in valuta estera	Gratis
Prelievo contanti	Gratuito fino a 800 € al mese, poi 2% di commissione
Cambio valuta	Gratuito in settimana senza limiti (con commissioni variabili nel weekend)
Copertura assicurativa	Viaggi, acquisti, consegne e dispositivo mobile
Interessi	0.1% sul saldo del conto in Euro, 1% su saldi in conto Vault
Spedizione carta	Gratis

Con Revolut Metal, a 13,99 € al mese, puoi prelevare gratuitamente fino a 800 € al mese, beneficiare di un cambio valuta gratuito senza limiti e guadagnare interessi sul tuo saldo e sul tuo Vault.

Il piano include anche coperture assicurative complete e, naturalmente, una carta in metallo distintiva.

I costi

Quando si tratta di costi, sia Monzo che Revolut offrono piani gratuiti con funzionalità di base. Tuttavia, le commissioni sussidiarie possono variare notevolmente.

Revolut, ad esempio, applica una commissione del 2% sui prelievi di contanti che superano il limite mensile di 200 € per il piano gratuito e 400 € per il piano Premium.

⚠️ D'altra parte, Monzo offre prelievi gratuiti nel Regno Unito, ma applica una commissione del 3% sui prelievi all'estero che superano le £200 al mese. Inoltre, Monzo non offre un servizio di cambio valuta gratuito, mentre Revolut offre un servizio di cambio valuta gratuito senza limiti per i piani Premium e Metal.

Nonostante le loro caratteristiche distinte e i vantaggi che offrono, nessuna delle due banche è priva di costi nascosti. È importante leggere attentamente i termini e condizioni per comprendere completamente tutte le commissioni e i costi potenziali associati a ciascun piano.

Wise: Una soluzione unica e gratuita

Wise è un servizio che sta rivoluzionando il settore dei trasferimenti di denaro internazionali, offrendo tariffe basse e trasparenti e un servizio di cambio valuta a tasso interbancario.

A differenza di Monzo e Revolut, Wise applica le stesse tariffe durante la settimana e il fine settimana, eliminando le sorprese relative ai costi.

Inoltre, con Wise, i clienti hanno accesso a 10 dettagli bancari. Oltre a un IBAN europeo, i clienti Wise ottengono anche dettagli bancari personali per i pagamenti in dollari statunitensi, dollari australiani, sterline e molte altre.

Questo rende più semplice e meno costoso ricevere denaro dall'estero.

A differenza di Monzo, che può addebitare commissioni elevate sui trasferimenti di denaro internazionali e sui prelievi, Wise si impegna a mantenere le sue tariffe il più basse possibile.

Questo, grazie al tasso di cambio reale sul cambio valuta, che è uguale al tasso di cambio di mercato che trovi su Google.

Infatti, Wise non applica nessun tipo di commissione nascosta sul tasso di cambio, a differenza delle principali banche tradizionali.

🌍 Wise offre:

• Il conto corrente internazionale: che ti permette di inviare denaro in oltre 40 valute differenti da un unico conto, in tutto il mondo, al tasso di cambio reale e spesso istantaneamente.
• La carta di debito: con cui puoi spendere in locali fisici o online, sempre al tasso reale. Inoltre, potrai prelevare fino a 200 euro al mese in qualsiasi valuta senza commissioni. Una volta superata questa cifra verrà applicata una piccola commissione.
• 10 estremi locali per ricevere pagamenti in AUD, CAD, EUR, GBP, HUF, NZD, RON, SGD, TRY e USD. Per esempio: ricevi il tuo stipendio in dollari americani senza commissioni aggiuntive!

Non ci sono costi nascosti o commissioni inaspettate - ciò che vedi è ciò che ottieni.

Rispetto a Monzo e Revolut, Wise è una scelta più economica per i trasferimenti di denaro internazionali, rendendolo la soluzione perfetta per chi viaggia spesso, lavora all'estero o deve effettuare pagamenti in valute diverse.

🔎 Leggi di più: Cos’è e come funziona Wise

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Fonti:

1. REVOLUT-confronto costi piani
2. MONZO- confronto piani e costi

Dati aggiornati al 07 giugno 2023