Transferência internacional com o Citibank: taxa e tarifas

06.03.18
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O Citibank é um dos bancos com maior presença no mundo, disponibilizando serviços em mais de 98 países. Chegou ao Brasil em 1915 e possui mais de 100 agências espalhadas pelo território nacional. Com o Citibank é possível realizar transferências de uma conta bancária no Brasil para bancos no exterior, bem como receber dinheiro do exterior em conta no Brasil.

Essa operação é chamada de ordem de pagamento ao exterior e as remessas estão disponíveis em dólares americanos, euros, dólares canadenses, francos suíços, coroas dinamarquesas, libras esterlinas, ienes japoneses, coroas norueguesas, coroas suecas e dólares australianos.


Veja abaixo quais as taxas e tarifas aplicadas pelo Citibank na hora de realizar uma transferência internacional do Brasil para o exterior. Comparativamente, poderá ver quanto custa o serviço da TransferWise, que opera no Brasil com seus parceiros locais MS Bank e Banco Rendimento. No caso de você enviar R$1000 para conta bancária de outra pessoa em nos Estados Unidos, Europa, Austrália, Canadá, Reino Unido, etc., poderá conferir os valores da tabela:

Provedor Enviando Comissão/tarifa Taxa de Câmbio Custo total
CitibankCitibank R$1000 R$150,00 Câmbio do Citibank - com margem de lucro R$150,00 + margem de lucro do câmbio + IOF (0,38%)* + potenciais custos do beneficiário
TransferWiseTransferWise R$1000 R$23,60 Câmbio comercial - sem margem de lucro R$23,60, já com IOF incluso

Fonte - 06/03/2018

Sobre o IOF: transferências de dinheiro para conta da mesma titularidade no exterior têm um IOF diferente: o imposto cobrado pela Receita Federal é, nesse caso, de 1,1% e não de 0,38%. Assim, o aumento do IOF vai-se refletir em uma ligeira subida do preço tanto nas transferências do banco, como nas transferências da TransferWise, quando você enviar dinheiro para sua própria conta no exterior.
Os dados da tabela datam de quando o artigo foi escrito, podendo vir a sofrer alterações.


Taxa de transferência internacional Citibank

Essencialmente, quando você enviar uma transferência internacional com o Citibank, deverá ter em conta: a tarifa do banco + IOF (imposto estabelecido pelo Governo Brasileiro) + câmbio turismo do Citibank (inclui margem de lucro embutida na taxa de câmbio) + outros custos potenciais do beneficiário.

Taxa de câmbio Citibank para transferência internacional

É importante referir que o banco Citibank inclui uma margem de lucro na taxa de câmbio. Quando você envia seu dinheiro com os bancos, o câmbio utilizado é o câmbio turismo. Ou seja, o seu dinheiro é convertido com a taxa de câmbio média de mercado, porém com uma margem de lucro em cima.

Para você saber qual a cotação com que o Citibank está operando, você precisa entrar em contato com o banco por telefone ou comparecer em uma agência.

Como fazer transferência internacional com o Citibank

Em uma agência Citibank

Você precisa ser correntista do banco para realizar uma transferência internacional com o Citibank. Uma das opções para fazer a transferência é comparecer pessoalmente em uma agência Citibank com as seguintes informações:

  • Valor que será transferido
  • Número da conta internacional
  • Número de rastreamento da conta do beneficiário
  • Nome e endereço do banco do beneficiário
  • Nome e endereço do beneficiário
  • Código SWIFT - usado para confirmar o recebimento da transação bancária

Caso o valor a ser transferido exceda 10 mil reais, o banco irá solicitar alguma documentação para comprovação do recurso.

Por telefone

O banco permite que você realize essa operação por telefone, contanto que o valor a ser transferido não ultrapasse 3 mil reais. Esse atendimento pode ser realizado em dias úteis, e as informações necessárias são as mesmas citadas acima.

Citibank online internacional

Caso prefira fazer a operação através de internet, o Citibank dispõe também dessa opção. Pode entrar em seu perfil no Citibank online usando seu usuário e sua senha. Depois disso, bastará preencher o formulário em que lhe serão pedidos os mesmos dados.

Como receber transferência internacional com o Citibank

Para enviar dinheiro do exterior para sua conta Citibank, o remetente da remessa deverá comparecer no banco no qual é correntista com as seguintes informações:

  • Valor que será transferido
  • Nome do banco intermediário
  • SWIFT do banco intermediário
  • Número da conta
  • Nome e endereço do banco do beneficiário
  • Nome e endereço do beneficiário
  • Código SWIFT Citibank

Dependendo do país de origem e do banco correntista do remetente, poderão ser necessárias informações adicionais, a serem pedidas pelo banco no momento em que o remetente for realizar a transferência.

TransferWise, uma alternativa justa e transparente

A Transferwise é uma plataforma online que permite o envio de dinheiro para o exterior, utilizando o site da TransferWise ou por meio do aplicativo de celular. A empresa está autorizada para a emissão de dinheiro eletrônico pela Autoridade de Conduta Financeira, o que significa que pode enviar transferências bancárias entre contas bancárias de vários países: no Brasil, ela opera através de seus parceiros locais MS Bank e Banco Rendimento. Como tudo funciona quando você transfere com a TransferWise:

  • Você cria sua transferência no site ou no app, e faz o pagamento. O valor total cobrado é o mesmo que é mostrado desde o início
  • O seu dinheiro é recebido de forma local pelos parceiros da TransferWise, e fica pronto para ser convertido. A taxa de câmbio utilizada para fazer isso é o câmbio comercial, ou seja, não existe margem de lucro na taxa de câmbio - é a cotação média de mercado, que você pode confirmar em Google, Yahoo Finanças, XE, etc.
  • Depois da conversão feita, o dinheiro é enviado para a conta bancária do beneficiário no país de destino, através de uma transferência local

Assim, toda a operação de envio da remessa é feita localmente. Ou seja: quando você envia o dinheiro, ele é recebido localmente, convertido, e enviado também de forma local para a conta do beneficiário no país de destino. Como são feitas duas transferências locais nos países envolvidos (país de origem e país de destino) em vez de uma única transferência internacional, não são cobrados custos os custos de transferência internacional dos bancos.

Dúvidas sobre suas transferências Citibank?

Caso tenha algum problema com sua transferência internacional ou tenha dúvidas sobre os procedimentos dessa operação, você pode entrar em contato com o Citibank pelos canais abaixo:

Telefone

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4004 2484
  • Outras localidades: 0800 701 2484

Via Web

  • Atendimento online por chat no site do Citibank, disponível de segunda a sexta-feira
  • Facebook
  • Twitter
Esta publicação foi redigida com o intuito de fornecer informações gerais, sem a pretensão de abranger todos os aspetos do tema em questão. Ela não se destina a fornecer orientação financeira. Você deverá procurar aconselhamento profissional e/ou especializado antes de tomar qualquer ação baseada no conteúdo deste artigo. A informação da publicação não constitui parecer legal, fiscal ou de qualquer outra índole profissional por parte da TransferWise Ltda e seus parceiros. Resultados anteriores não garantem efeitos similares no futuro. Não garantimos de forma explícita ou implícita que o conteúdo da publicação esteja preciso, completo ou atualizado.

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