Мы можем попросить вас загрузить документ, отражающий, каким образом вы получаете доход, – документ, подтверждающий источник благосостояния, запрашиваемый в рамках нормативных требований в некоторых регионах.
Для разных стран и валют применяются различные требования, и иногда нам нужно запросить дополнительную информацию.
Мы хотели бы, чтобы этот процесс прошел гладко, поэтому обратите внимание на следующее:
мы не можем начать проверку документов, пока вы не настроите и не оплатите перевод;
убедитесь, что вся информация хорошо видна: мы не принимаем документы, которые были обрезаны или информация в которых была отредактирована;
если вы отмените перевод во время проверки документов, процесс будет остановлен. В будущем вам может потребоваться отправить документы повторно.
Подробнее о том, как верификация может повлиять на скорость доставки перевода
Зарплата
Документ должен содержать следующие данные:
ваше полное имя;
размер вашей заработной платы;
оплачиваемый период;
название/логотип вашего работодателя;
дату выдачи документа.
подпись (если это применимо).
Документы, принимаемые к рассмотрению:
выписки по банковскому счету за последние 3 месяца, отражающие все транзакции, включая поступление заработной платы (к рассмотрению принимаются только официальные выписки по банковскому счету, скриншоты страниц из интернет-банка не принимаются);
зарплатные ведомости за последние 3 месяца — загрузите документы полностью, они должны быть не старше 6 месяцев;
последняя налоговая декларация, подтвержденная официальным органом;
трудовой договор, подтверждающий занятость (подписанный в течение последних 12 месяцев).
Фрилансер
Вы можете загрузить следующие документы:
последнюю налоговую декларацию (из официального органа) по полученному доходу;
последнюю выписку / справку о доходах с платформы для фрилансеров.
Независимый подрядчик
Вы можете загрузить следующие документы:
последнюю налоговую декларацию (из официального органа) по полученному доходу;
договор на обслуживание, подписанный в течение последних 12 месяцев, с указанием периода оплаты и общей суммы (мы не принимаем договоры, в которых указана только почасовая оплата).
Аренда
Ваши документы должны быть не старше 12 месяцев и содержать следующую информацию:
ваше полное имя;
сумму, которую вы получили;
подробную информацию об аренде;
дату выдачи документа.
наименование/логотип и подпись организации, составившей документ (если применимо).
Документы, принимаемые к рассмотрению:
договор аренды, подписанный в течение последних 12 месяцев;
банковская выписка за последние 3 месяца, показывающая все транзакции и полученные от аренды доходы;
последнюю налоговую декларацию (из официального органа) по полученному доходу;
Инвестиции
Ваши документы не должны быть старше 12 месяцев. Мы не принимаем скриншоты. В документах необходимо будет указать:
ваше полное имя;
сумму, которую вы получили;
тип инвестиций;
дату выдачи документа.
данные эмитента;
чистую выручку или стоимость инвестиционного портфеля (если применимо).
Документы, принимаемые к рассмотрению:
последнюю налоговую декларацию (из официального органа) по полученному доходу;
официальный отчет, выданный инвестиционной фирмой или торговой платформой;
инвестиционный сертификат;
выписка по инвестиционному счету/портфелю акций;
подтверждение о реализации опционного плана сотрудника.
Пенсия
Документ должен содержать следующие данные:
ваше полное имя;
размер получаемых сумм;
наименование учреждения — поставщика пенсионного обеспечения;
дату выдачи документа.
Документы, принимаемые к рассмотрению:
выписка по пенсионному счету — не старше 12 месяцев;
документ не старше 12 месяцев из пенсионного или аннуитетного фонда с указанием суммы отчислений;
выписки по банковскому счету за последние 3 месяца, отражающие регулярное поступление пенсионных начислений (к рассмотрению принимаются только официальные выписки по банковскому счету, скриншоты страниц кабинета интернет-банка не принимаются);
другой официальный документ, включающий вышеперечисленные данные.
Наследство
Ваши документы должны быть не старше 12 месяцев и содержать следующую информацию:
ваше полное имя;
размер получаемых сумм;
имя и подпись лица, оставившего завещание;
отношения между вами и завещателем;
дату выдачи документа.
Документы, принимаемые к рассмотрению:
завещание;
решение суда о вступлении завещания в силу;
акт учреждения доверительной собственности;
выписка по банковскому счету, отражающая поступление сумм, полученных в результате наследования (к рассмотрению принимаются только официальные выписки по банковскому счету, скриншоты страниц кабинета интернет-банка не принимаются).
Кредит
Ваши документы должны быть не старше 12 месяцев и содержать следующую информацию:
ваше полное имя;
сумму, которую вы взяли в кредит;
наименование и адрес кредитора;
цель кредита.
Вам необходимо загрузить кредитный договор, а также выписку по банковскому счету, отражающую поступление сумм, полученных в качестве кредита (к рассмотрению принимаются только официальные выписки по банковскому счету, скриншоты страниц кабинета интернет-банка не принимаются).
Финансовая помощь семьи
Если ваш доход поступает от родственников, нам понадобится письмо, подтверждающее акт дарения (с указанием вашего имени, даты, суммы денежной поддержки и периода ее осуществления, а также имени и подписи члена семьи), и любой из следующих документов:
зарплатные ведомости члена вашей семьи (все страницы) за 3 последних месяца с указанием имени члена семьи, имени работодателя, суммы заработной платы и периода, за который начислена зарплата;
подтвержденная официальным органом налоговая декларация члена семьи о подоходном налоге по доходу, полученному в предыдущем году;
банковские выписки члена семьи не старше 3 месяцев, подтверждающие его источник благосостояния. Это должна быть отсканированная копия официальной банковской выписки/выписки из интернет-банка с указанием имени члена семьи в качестве владельца счета, названия банка и всех транзакций;
трудовой договор члена семьи;
любой другой документ, подтверждающий источник благосостояния вашего члена семьи.
Другое
Ваши документы должны быть не старше 12 месяцев и содержать следующую информацию:
ваше полное имя;
сумму, которую вы получили;
имя физ. лица или наименование юр.лица, осуществившего перевод денежных средств на ваш счет;
дату выдачи документа.
если применимо, периодичность платежей.
Документы, принимаемые к рассмотрению:
письмо, подтверждающее акт дарения, — а также документ, подтверждающий источник денежных средств дарителя;
договор купли-продажи недвижимости;
письмо о получении стипендии от учебного заведения;
письмо поверенного;
другой официальный документ, включающий вышеперечисленные данные.