Ao enviar uma quantia mais alta com a Wise, precisamos verificar a sua conta como fazemos normalmente.
Mas, dependendo do valor que você estiver enviando, pode ser necessário verificarmos a origem do dinheiro da sua transferência. E podemos solicitar alguns documentos comprobatórios.
É uma boa ideia ter os documentos em mãos antes de começar. Isso pode ajudar a acelerar o processo se pedirmos por eles.
De quais documentos posso precisar?
Este artigo lista exemplos de documentos que podemos solicitar, dependendo se você está enviando de uma conta pessoal ou de uma conta empresarial.
Quais informações são necessárias nos documentos?
Os seus documentos precisam mostrar o seu nome completo, o valor total ( que deve cobrir o valor que você está enviando pela Wise), e a data que você recebeu o dinheiro.
Dependendo da origem do dinheiro, os seus documentos também precisam conter outras informações. Leia o restante deste artigo para saber mais.
Quantos documentos precisarei providenciar?
Se pedirmos um comprovante de onde o seu dinheiro veio, é melhor que você providencie o maior número de documentos possível entre os quais listamos. Se precisarmos de mais informações, entraremos em contato.
Um extrato bancário é suficiente?
É sempre bom providenciar outros documentos também. Extratos bancários nos ajudam a verificar de onde veio o seu dinheiro, mas normalmente eles não são suficientes sozinhos.
Preciso enviar os documentos com antecedência?
Não há necessidade de nos enviar documentos antecipadamente, pois não poderemos verificá-los antes que você crie uma transferência.
Preciso traduzir os meus documentos?
Não é necessário traduzir os seus documentos. Você pode enviá-los no idioma original.
Documentos que você pode precisar se estiver enviando de uma conta pessoal
Aqui você encontra alguns exemplos de documentos que podemos solicitar, dependendo da origem do seu dinheiro. Esses são apenas exemplos, poderemos solicitar por documentos que não estejam nessa lista.
Venda de imóvel
Se dinheiro foi adquirido a partir da venda de um imóvel, podemos solicitar documentos que mostrem:
a data que você recebeu o dinheiro
o valor que você recebeu
as assinaturas das partes envolvidas
o endereço do imóvel
uma descrição do imóvel
o período de tempo pelo qual você foi proprietário
Veja alguns exemplos de documentos que você poderia usar:
parte do contrato de venda final assinado por ambas as partes
a carta de um advogado, auditor ou contador regulamentado
extratos bancários mostrando que você recebeu o dinheiro
extratos do registro do imóvel
qualquer outro comprovante
Salário
Se o seu dinheiro é oriundo do seu salário, podemos solicitar documentos que mostrem:
seu cargo
seu salário anual
o nome do seu empregador
o endereço do seu empregador
as datas de contratação
as datas em que você recebeu os pagamentos do salário
Veja alguns exemplos de documentos que você poderia usar:
contracheques mais recentes
a seção salarial do seu contrato
uma carta do empregador informando o seu salário
extratos bancários dos últimos 3 meses
sua declaração de imposto de renda mais recente (se você estiver enviando BRL e a sua declaração for do Brasil, também precisamos que você envie o recibo de entrega)
qualquer outro comprovante
Investimentos
Se o seu dinheiro é proveniente de investimentos, podemos solicitar por documentos que mostrem:
a data que você recebeu o dinheiro
o valor que você recebeu
os tipos de investimentos que você realizou
Veja alguns exemplos de documentos que você poderia usar:
certificados de investimento, notas contratuais ou extratos
confirmação da sua empresa de investimento, banco, ou pagador de dividendos
extratos bancários mostrando que você recebeu o dinheiro
qualquer outro comprovante
Herança
Se o seu dinheiro é proveniente de uma herança, podemos solicitar por documentos que mostrem:
a data que você recebeu o dinheiro
o valor que você recebeu
o nome da pessoa que fez o testamento
a assinatura da pessoa que fez o testamento
o seu grau de parentesco com a pessoa que fez o testamento
Veja alguns exemplos de documentos que você poderia usar:
uma cópia assinada do testamento
uma concessão de inventário ou documento judicial
a carta de um advogado
extratos bancários mostrando que você recebeu o dinheiro
qualquer outro comprovante
Empréstimo
Se o seu dinheiro foi adquirido através de um empréstimo, podemos solicitar um documento que mostre:
o valor do empréstimo
a data que você recebeu o dinheiro
o nome do credor
o endereço do credor
a finalidade do empréstimo
Veja alguns exemplos de documentos que você poderia usar:
extratos do seu contrato de empréstimo
extratos do empréstimo dos últimos 3 meses
extratos bancários mostrando que você recebeu o dinheiro
qualquer outro comprovante
Outro motivo
Se você adquiriu o dinheiro de outra maneira, podemos solicitar por documentos que mostrem:
a data que você recebeu o dinheiro
o valor que você recebeu
o motivo pelo qual você recebeu o dinheiro
Veja alguns exemplos de documentos que você poderia usar:
uma carta assinada por um advogado, auditor ou contador
confirmação por escrito do pagador
extratos bancários mostrando que você recebeu o dinheiro
qualquer outro comprovante
Documentos que você pode precisar se estiver enviando de uma conta empresarial
Se você estiver enviando uma grande quantia da sua conta da Wise para Empresas, aqui estão alguns documentos que podemos solicitar. Esses são apenas exemplos e podemos solicitar documentos que não estão nessa lista.
Rendimento da empresa
Se o dinheiro que você está enviando provém dos rendimentos da empresa, podemos solicitar por documentos que mostrem:
o nome da sua empresa
as datas das transações
os valores das transações
os remetentes
os beneficiários
Veja alguns exemplos de documentos que você poderia usar:
extratos bancários da empresa dos últimos 3 meses
demonstrações financeiras auditadas
qualquer outro comprovante
Investimentos
Se o dinheiro que você está enviando for proveniente de investimentos, podemos solicitar por documentos que mostrem:
a data em que a sua empresa recebeu o dinheiro
o valor recebido
os tipos de investimentos
os nomes das partes envolvidas
as assinaturas das partes envolvidas
Veja alguns exemplos de documentos que você poderia usar:
confirmação da sua empresa de investimento, banco, ou pagador de dividendos
extratos bancários mostrando que a sua empresa recebeu o dinheiro
qualquer outro comprovante
Empréstimo ou financiamento
Se o dinheiro que você está enviando for proveniente de um empréstimo ou financiamento de terceiros, podemos solicitar por documentos que mostrem:
a data em que a sua empresa recebeu o dinheiro
o valor recebido
os nomes das partes envolvidas
os endereços das partes envolvidas
as assinaturas das partes envolvidas
a finalidade do empréstimo
a finalidade do pagamento
Veja alguns exemplos de documentos que você poderia usar:
contrato de empréstimo assinado, contrato de investimento ou documento similar
extratos bancários mostrando que a sua empresa recebeu o dinheiro
qualquer outro comprovante
Outro motivo
Se a sua empresa adquiriu o dinheiro de outra forma, podemos solicitar documentos que mostrem:
a data em que a sua empresa recebeu o dinheiro
o valor recebido
os nomes das partes envolvidas
as assinaturas das partes envolvidas
o motivo pelo qual a sua empresa recebeu o dinheiro
Veja alguns exemplos de documentos que você poderia usar:
extratos bancários mostrando que a sua empresa recebeu o dinheiro
confirmação por escrito do motivo do pagamento
qualquer outro comprovante
Precisa de ajuda? Entre em contato com nossa equipe de especialistas em grandes transferências.