Quando você abre uma conta bancária, normalmente é necessário apresentar um documento de identidade na agência. Com a Wise, não é diferente. Somos uma instituição financeira, então precisamos saber quem está utilizando os nossos serviços. Isso nos ajuda a combater a lavagem de dinheiro e a manter o dinheiro de todos os nossos clientes em segurança.
Portanto, dependendo do local de onde você estiver enviando dinheiro e de quanto enviar, solicitaremos que você verifique sua identidade. Isso nos ajuda a manter o seu dinheiro seguro.
Se você tem uma conta empresarial na Wise, também precisaremos verificar informações sobre a sua empresa.
Saiba mais sobre a verificação da sua empresa
Como funciona a verificação?
Normalmente, verificamos a sua identidade com algum tipo de documento com foto, comprovante de endereço, e/ou uma foto sua (selfie) segurando o seu documento de identidade.
Quando e como verificamos a sua conta depende de alguns fatores:
O valor que você envia
Caso envie quantias maiores, talvez seja necessário consultar documentos adicionais que demonstrem como você obteve o dinheiro.
Quando você envia valores menores, geralmente verificamos o seu documento de identidade.
A moeda que você está enviando
Alguns países exigem a comprovação da identidade para envios de qualquer valor.
Algumas moedas requerem identificação adicional. Por exemplo, para enviar Dólar americano é necessário ter acesso ao site ou aplicativo do banco.
Alguns países e moedas exigem mais informações sobre a sua fonte de renda e de como você pretende usar a Wise. Se precisarmos dessas informações, solicitaremos quando você criar uma transferência.
Quantas transferências foram feitas
Embora a verificação inicial consista apenas na sua identidade, pode ser que com o tempo também seja necessário confirmar o seu endereço.
Às vezes, precisamos solicitar documentos adicionais assim que uma transferência é criada. Tenha certeza de que a nossa equipe fará o possível para verificar esses documentos o mais rápido possível e enviar o seu dinheiro com segurança.
Em outros momentos, podemos fazer a verificação automaticamente quando você envia uma transferência bancária. Se a transferência for enviada da sua própria conta bancária e o nome corresponder ao nome cadastrado na sua conta da Wise, consideraremos esta uma primeira forma de verificação de identidade. Pode ser que não seja necessário fazer a verificação de identidade ou de endereço nessa situação.
Esse processo só pode ser feito para algumas moedas e se você enviar menos de 15.000 EUR. Essa opção não está disponível para contas empresariais.
Que tipos de documento a Wise aceita?
Todos os dados indicados no documento que você enviar devem corresponder às informações cadastradas na sua conta da Wise.
Certifique-se de que a foto não está desfocada ou coberta, para que possamos ver todas as informações. Se houver informações no verso do seu documento, também precisaremos ver.
Lembre-se de que não temos os recursos necessários para atender a todos os idiomas, portanto, é provável que não seja possível aceitar um documento que não esteja em inglês.
Um documento de identidade válido pode ser:
Passaporte (apenas a página da foto)
Documento de identidade nacional (só aceitamos a versão mais recente do documento de identidade nacional da Nigéria)
Carteira de habilitação com foto (há algumas exceções)
Um documento válido para a comprovação de endereço pode ser:
Contas de consumo: gás, água, eletricidade ou telefone fixo (não podemos aceitar faturas de telefone celular, com exceção daquelas emitidas no Brasil)
Extrato bancário ou do cartão de crédito (foto/cópia digitalizada ou PDF do documento)
Uma fatura ou notificação fiscal emitida por uma instituição governamental
Documento de registro ou documento de imposto do veículo
Carteira de habilitação/condução com foto que mostre o seu endereço e a data de validade
Qualquer outro documento emitido pelo governo ou instituição financeira
Como funciona a verificação em tempo real do documento de identidade e da "selfie" (uma foto sua)?
Em alguns casos, podemos solicitar que você tire uma foto do seu documento de identidade e uma selfie para que possamos verificar você. Também poderemos solicitar que você envie uma foto sua (uma selfie) segurando o seu documento de identidade. Saiba mais sobre a verificação de selfies.
Quanto tempo leva a verificação?
Se indicarmos a necessidade de uma verificação durante a criação de uma transferência, começaremos a revisar os seus documentos assim que tivermos recebido o seu pagamento. Trabalharemos para concluir tudo em 2 - 3 dias úteis. Quando concluirmos a sua verificação com sucesso, daremos continuidade a sua transferência automaticamente e enviaremos as atualizações necessárias por e-mail.