Come Evitare le Truffe su Internet: La Guida

Compliance Team
29.04.20
6 minuti di lettura

A TransferWise, una delle nostre priorità è proteggere i nostri clienti e tenere il loro denaro al sicuro. Il nostro team dedicato a combattere il crimine finanziario controlla, ostacola, rileva e protegge il nostro sistema dai criminali.

Siamo decisi a combattere la criminalità e a prendere i cattivi, ma ci sono alcune cose importanti che tu puoi fare per rimanere al sicuro ed evitare di cadere vittima di una truffa.

Una truffa è un modo illegale di fare soldi, spesso usando un inganno. Qui sotto trovi alcune delle truffe più comuni di cui dovresti essere a conoscenza e alcuni suggerimenti su come proteggerti da esse. Ricordati sempre: quando una cosa è troppo bella per essere vera, di solito non lo è…

Ecco l'elenco:

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Truffe finanziarie

Le truffe finanziarie si presentano in modi diversi. Ciò che le accomuna è che ti verrà chiesto di investire del denaro in un'impresa che spesso produce un tasso di rendimento molto alto. Troppo alto, in realtà. Tutto questo può sembrare allettante, ma è spesso irrealistico e superiore a qualsiasi tasso offerto da società reali. Le truffe finanziarie possono avvenire sia nel breve che nel lungo periodo. I truffatori cercheranno spesso di convincerti della legittimità dell’investimento offrendoti dividendi o “rimborsi in contanti” prima di convincerti ad investire un po' più di denaro.

Prima di affidare il tuo denaro a quella persona educata con cui hai parlato al telefono o di inserire i tuoi dati su quel sito web davvero elegante, prenditi un po' di tempo per controllare il tutto. Quel volantino patinato che è arrivato nella tua cassetta delle lettere o quella persona ben vestita alla tua porta potrebbe prometterti la luna, chiedendoti di investire in qualche raro vino d'epoca o in una società che presto diventerà pubblica, o in qualcos'altro che ti farà diventare ricco. Tuttavia, sii prudente, questo potrebbe essere solo un modo per portarti via quel denaro che hai guadagnato con tanta fatica.

Se stai pensando di effettuare un investimento, considera queste cose:

  • Contatto: Dove hai sentito parlare di questo investimento? Hai contattato tu la persona o sei stato contattato? Se sei stato contattato senza un reale motivo, è molto probabile che si tratti di un investimento ad alto rischio o di una truffa. Se hai avviato tu stesso il contatto, assicurati di aver controllato i punti che elenchiamo sotto.
  • Autorizzazione: Quasi tutte le società di servizi finanziari devono essere autorizzate da un'autorità di vigilanza nazionale, che mantiene i propri registri online. Nel Regno Unito, ad esempio, puoi controllare l'autorizzazione di una società nel registro della FCA. Altri paesi dispongono di registri nazionali che possono essere consultati. Accedi utilizzando il link ufficiale piuttosto che il link fornito in una email o in un messaggio. Fai sempre attenzione alle società registrate in paesi in cui non esiste una regolamentazione sui servizi finanziari o in cui si potrebbero avere difficoltà a ottenere un ricorso legale.
  • Legittimità: Controlla che l'azienda con cui stai investendo non sia un "azienda clone". I truffatori spesso fingono di appartenere ad una vera e propria azienda, autorizzata dalle autorità locali. Spesso possono fornirti il sito web e informazioni legittime. Per confermare l'identità di una società autorizzata, richiedi il Numero di Registrazione (FRN) e i loro recapiti, ma chiamali sempre al numero di telefono indicato nel registro o sul numero ufficiale elencato nei registri di società formali, come [Companies House,](https://beta. ompanieshouse.gov.uk/). Prendi in considerazione il contatto diretto con l'autorità di regolamentazione locale per verificare se un'azienda o un consulente sia autorizzato e operi legalmente. Se l'investimento riguarda un'altra azienda, contattali direttamente per confermare se è possibile.
  • Consulenza legale e finanziaria: Se supera tutti i controlli indicati sopra, potrebbe essere meglio chiedere ad un consulente legale di verificare eventuali contratti e accordi o contattare un consulente finanziario qualificato a fornire consulenza sugli investimenti.

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Truffe amorose

L'amore fa girare il mondo. Ma, purtroppo, alcune persone possono giocare con i tuoi sentimenti. Nelle truffe amorose, il truffatore finge sentimenti e attrazione, sfruttando il tuo coinvolgimento per commettere una frode.

I truffatori di solito creano dei profili falsi sui social media e sui siti di incontri online e contattano le loro vittime attraverso queste piattaforme. Formano una relazione con i loro obiettivi, costruendo un rapporto di fiducia ed esprimendo forti emozioni in un periodo di tempo relativamente breve. Per ottenere interesse e fiducia, i truffatori possono spingersi a molto - manipolazione emotiva, condivisione di "informazioni personali" o anche l'invio di regali. In realtà, questo serve non solo a guadagnare la fiducia delle vittime, ma anche a convincerle a condividere le proprie informazioni personali, e rendere più facile per il truffatore rubare la loro identità.

Nella maggior parte dei casi, prima o poi il truffatore chiederà del denaro, in modo esplicito o meno. Potrebbero chiederti di inviare loro denaro direttamente, oppure di condividere i tuoi dati bancari o della tua carta di credito/debito. Potrebbero giustificare la loro richiesta in vari modi, dal biglietto dell'aereo per venirti a trovare ad un intervento medico urgente.

Se stai pensando di inviare denaro, o di condividere le tue informazioni finanziarie con qualcuno che conosci da poco tempo ma che ami intensamente, ecco alcune cose che puoi fare per assicurarti che la tua scarpetta di vetro calzi alla perfezione:

  • Non inviare mai denaro a qualcuno che non hai incontrato di persona

  • Presta attenzione agli errori ortografici e grammaticali ed esamina le loro storie per vedere se qualcosa non quadra

  • Fai attenzione quando condividi informazioni personali, foto e video con i potenziali partner - questo tipo di truffatori ha tentato spesso di ricattare le loro vittime

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Truffe sugli affitti

Tutti noi vogliamo una bella vacanza. Purtroppo, ciò ha creato un’opportunità per le truffe delle case vacanze. Le truffe sugli affitti riguardano la prenotazione di ville o appartamenti che non esistono. Queste truffe possono assumere forme diverse. È possibile che il proprietario legittimo di una casa sia stato hackerato da truffatori o che si tratti di un annuncio falso in un'app o in un famoso sito di case vacanze oppure che sia stato creato un intero sito web di alloggi vacanze falsi utilizzando foto/dati di siti web legittimi.

Anche se possono essere difficili da individuare, ci sono diversi modi per proteggersi da questo tipo di truffe. Quindi, prima di inviare quel denaro e preparare le valige:

  • Evita il pagamento tramite bonifico bancario, utilizza le carte di credito per prenotare tramite siti web. Non dare mai la carta o i dati del conto direttamente al proprietario della casa
  • Fai ricerche sul sito web e/o sulla proprietà che stai cercando di prenotare. Leggi le recensioni e guarda da quanto tempo la proprietà è stata messa online
  • Contatta il proprietario e fai domande sulla zona e sui suoi servizi. I legittimi proprietari hanno maggiori probabilità di mostrare una conoscenza dettagliata della zona, mentre un truffatore solitamente è in grado di fornire meno dettagli
  • Quando effettui la prenotazione attraverso i siti che presentano l'inserzione, assicurati di leggere i loro termini e condizioni in modo da poter conoscere a fondo la loro politica d'uso. Assicurati che tutti i contatti avvengano tramite questi siti web o nell'app per ridurre la probabilità di avere a che fare con un truffatore

Cosa fare se sei stato truffato?

Se sei abbastanza sfortunato da aver incontrato un truffatore o credere di essere rimasto involontariamente vittima di una truffa, e hai inviato denaro con TransferWise:

  • Contatta la tua banca. Cercheranno di interrompere il pagamento se è ancora in corso o ci contatteranno con le informazioni pertinenti se il pagamento è già stato inviato
  • Denuncia la truffa alle autorità locali. Nel Regno Unito, puoi segnalare a Action Fraud - Se sei in pericolo immediato, contatta i servizi di emergenza
  • Contatta l'organo di vigilanza competente per segnalare eventuali siti web o persone
  • Se si tratta di una truffa sugli affitti, contatta il sito di prenotazione, potresti essere assicurato se tutte le transazioni e la corrispondenza sono state effettuate dal loro sito web o sull'app

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