Revolut frais : guide des offres et tarifs proposés

Soufiane Baba

29.03.24 (dernière mise à jour)

À lire en 5 min

Revolut est un opérateur de paiement en ligne souvent comparé à Wise. Il vous permet de convertir et d’envoyer plus de 70 devises¹ au taux réel du marché pendant les jours de semaine, et de bénéficier de frais abordables sur les paiements et les retraits. Mais en quoi Revolut se distingue-t-il des autres opérateurs de paiement ? Quels sont les services qu’il propose ? Quel est le public auquel il s’adresse ? On fait le point.

Si vous avez besoin d’envoyer de l’argent à moindre coût vers la plupart des pays du monde, pensez à ouvrir un compte Wise. Pour rappel, un compte Wise permet d’effectuer des virements internationaux vers plus de 160 pays dans le monde, et dans 50 devises, au choix. Du reste, Wise s’appuie tout le temps sur le taux réel du marché lors de la conversion des devises, y compris le week-end.

Découvrez le compte Wise

Comparatif des frais sur Revolut et Wise

En guise d’introduction, voici un rapide comparatif des frais prélevés par Revolut et Wise :

Service	Revolut	Wise
Frais de gestion de compte	Une formule gratuite Ou abonnement payant jusqu’à 45 € par mois²	Une seule formule, gratuite
Coût de la carte	Frais de livraison variables selon le lieu de destination de la carte³	7 € de frais de livraison
Frais de retrait	Jusqu’à 5 retraits ou 200 € par mois pour la formule gratuite (Frais de 2% une fois ces limites dépassées)²	Jusqu’à 2 retraits dans la limite de 200 € par mois (Frais de 0,5 € + 1,75% une fois ces limites dépassées)
Frais de virement vers un compte du même fournisseur dans la même devise	Gratuit⁴	Gratuit
Frais de virement externe	Variables selon l’abonnement Revolut auquel vous souscrivez⁴	Variable selon les devises (à partir de 0,43%)
Taux de change	Taux réel du marché en semaine et frais de 1% pendant le week-end⁵	Taux réel du marché illimité

Pour Wise seule la carte est facturée (7 € de frais d’envoi). Revolut, par contre, fonctionne avec un système d’abonnement. Il est possible de choisir la formule gratuite de l’opérateur, mais cette offre implique des frais :

1 000 € par mois pour les conversions (1% au-delà)⁵.
200 € par mois pour les retraits (2 % si vous dépassez cette limite)
Des frais de virement et de change variables

Quels sont les services proposés par Revolut ?

Revolut offre une large gamme de services financiers.

Revolut virement international

Les transferts d’argent constituent la colonne vertébrale de Revolut. Envoyez la somme de votre choix sur le compte bancaire de votre choix et profitez du taux interbancaire sur les conversions. À noter que Revolut permet de détenir et de convertir plus de 36 devises⁶ et d’envoyer des fonds vers plus de 160 pays.

Revolut met aussi à votre disposition une carte bancaire Visa ou Mastercard grâce à laquelle vous pourrez payer et retirer de l’argent dans les DAB dans la majorité des pays du monde.

Achat d’actions

Avec Revolut, vous avez la possibilité d’acheter des actions à partir de 1 € dans différentes entreprises, allant d’Apple à Tesla⁷.

Si vous ne souscrivez à aucun abonnement, vous avez le droit à 1 transaction gratuite par mois⁸.

Investissement dans les cryptomonnaies

Revolut vous donne l’opportunité d’acheter et de vendre des crypto-monnaies : Bitcoin, Ether, Ripple, Dogecoin, Solana et tant d’autres⁹. Dès que vous cédez vos crédits virtuels, les fonds sont directement mis à votre disposition et vous pouvez les dépenser comme vous voulez.

Achats de métaux précieux

Mettez votre argent en sûreté grâce au trading de métaux précieux. Grâce à Revolut, vous pouvez acheter de l’or ou de l’argent en toute sécurité.

Souscrire à une assurance

Grâce à Revolut, profitez de différentes couvertures médicales et d’assurances pour vos voyages. Sur sa plateforme, Revolut déclare rembourser les indemnités pour les soins médicaux jusqu’à 10 millions de € et jusqu’à 300 € pour les soins dentaires d'urgence¹⁰.

Vous avez aussi la possibilité de faire des dons à des associations caritatives.

Frais Revolut : quels sont les tarifs ?

Envoyer de l’argent en devises avec Revolut

Avec Revolut, il est possible d’effectuer deux sortes de virement : les virements SEPA et les virements internationaux (hors zone SEPA).

Pour les virements effectués vers un pays de la zone SEPA, Revolut ne prélève pas de frais, indépendamment de l’abonnement auquel vous souscrivez⁴.

En revanche, des frais s’appliquent sur les virements internationaux. Ces frais sont variables et sont déterminés par quelques facteurs comme le pays auquel se destinent les fonds, la devise impliquée dans l’opération, le montant de la somme transférée et l’abonnement auquel vous souscrivez sur Revolut.

Si vous choisissez l’offre gratuite de Revolut, voici les frais que vous devriez régler sur les virements internationaux :

Des frais de virement et de change variable selon les devises.
Des frais de change de 1% sur le montant transféré une fois le quota de 1 000 € par mois dépassé¹.
Des frais supplémentaires de 1% sur le montant envoyé si le virement est effectué pendant le week-end.

Exemple : pour un virement de 1 000 € effectué en semaine, de France vers les États-Unis, en USD, le donneur d’ordre doit payer des frais de 1,50 € et le bénéficiaire reçoit la somme de 1 067,31 USD.

Calcul effectué sur le calculateur de Revolut le 14 février 2024.

En souscrivant à l’un des abonnements payants de Revolut, vous allez bénéficier de quelques réductions, voire d’une suppression complète de frais⁴ :

Premium (9,99 €/mois) : 20% de réduction
Metal (16,99 €/mois) : 40% de réduction
Ultra (45€/mois) : pas de frais.

Tout savoir sur les virements internationaux avec Revolut →

Revolut : frais de retrait/paiement et tarifs des carte

Chez Revolut, la carte est gratuite, en dehors des frais de livraison qui sont variables selon le lieu de destination de la carte.

Les retraits sont soumis à une franchise : sans abonnement, vous pourrez retirer 200 € sans frais par mois.

En souscrivant à l’un des abonnements payants, les plafonds de retraits Revolut mensuels sans frais sont plus élevés et peuvent aller jusqu’à 2 000 € par mois avec l’offre Ultra à 45 € par mois².

Dans le cas où le retrait se ferait en devises, vous serez soumis à l’éventuelle franchise de conversion.

Revolut ne prélève aucuns frais sur les paiements par carte au sein de la zone SEPA. En revanche, des frais s’appliquent sur les paiements effectués en devises, dans un pays situé en dehors de la zone SEPA. Ces frais sont générés essentiellement par la conversion des devises impliquée par l’opération de paiement dans un pays étranger.

Découvrez les frais de Revolut à l'étranger →

Taux utilisé

À l’instar de Wise, Revolut utilise le taux interbancaire pour les opérations de change effectuées en semaine. Si vous faites une transaction le week-end, des frais de 1% sur le montant transféré sont prélevés par Revolut⁵.

Avantages et inconvénients de Revolut

Les points forts de Revolut

Solutions bancaires diversifiées : Revolut n’est pas seulement un opérateur de paiement. C’est aussi une plateforme d’investissement qui vous permet d’acheter des métaux précieux, des cryptomonnaies et des actions.
Possibilité de souscrire à diverses assurances : bénéficiez d’une couverture médicale et de différentes assurances pour vos voyages.
Idéal si vous faites un fort volume de transaction par mois : en souscrivant à l’un des abonnements payants de Revolut, vous pouvez considérablement réduire les frais que prélève l’opérateur avec l’offre gratuite.

Les points faibles de Revolut

Taux de change interbancaire limité : Revolut vous donne accès au taux réel du marché seulement la semaine. Le week-end, des frais de 1% vont s’appliquer⁵.
Grille tarifaire assez complexe : en fonction de votre abonnement, vous serez soumis à différentes franchises, auxquelles peuvent s’ajouter des frais de transactions. À moins d’étudier en profondeur les tarifs, il est assez difficile de s’y retrouver.
Utilisation relativement onéreuse si vous ne prenez pas d’abonnement : Revolut peut être utilisé gratuitement. Toutefois, si vous faites beaucoup de transactions, cela vous reviendra cher. Vous devrez donc investir à un moment donné pour garder votre budget sous contrôle. La souscription peut tout de même atteindre 45 € par mois².

Avec Wise, profitez du taux interbancaire sans limite et sans abonnement

Avec Revolut, les tarifs sur les opérations en devises sont très attractifs si vous prenez un abonnement. Autrement, au-dessus d’un certain volume d’opérations, vous allez payer le prix fort.

Autre inconvénient : le taux réel du marché n’est accessible que durant la semaine. Si vous faites un retrait, un paiement ou un virement le week-end, il sera majoré de 1%.

Pour éviter les surtaxes, créez un compte Wise et bénéficiez du taux de change interbancaire tout le temps, y compris le week-end. De plus, il n’y a aucun système d’abonnement. Les frais sont transparents pour profiter de tous les services offerts par la plateforme.

Ouvrez votre compte Wise

Sources :

1 – Devises et pays pris en charge par Revolut.
2 – Abonnements Revolut.
3 – Frais de livraison de la carte Revolut.
4 – Frais des virements Revolut.
5 – Frais de paiement Revolut.
6 – Les devises qu’il est possible de détenir et de convertir sur Revolut.
7 – Achat d’actions sur Revolut.
8 – Frais d’achat d’actions sur Revolut.
9 – Les cryptomonnaies disponibles sur Revolut.
10 – Couverture médicale et assurance sur Revolut.

Sources vérifiées pour la dernière fois le 14 février 2024.

*Veuillez consulter les Conditions d'utilisation et la disponibilité du produit pour votre région, ou visitez la page de tarification et des frais de Wise pour obtenir les informations tarifaires les plus récentes.

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