Transferência internacional com o Itaú: taxa e tarifas

08.02.18
Leitura de 5 minutos
Etiquetados:

O Banco Itaú é um dos maiores bancos privados do Brasil. Criado em 1924, o banco conta hoje com cerca de 5 mil agências no País e no exterior, e com quase 60 milhões de clientes.

Você tanto pode receber como enviar transferências internacionais com o Itaú. Em seguida, poderá ver algumas informações sobre a taxa de câmbio e a tarifa do Itaú para enviar transferência internacional do Brasil para o exterior. Pode também ver uma quanto custa o serviço de transferência internacional prestado pela Transferwise através de seus parceiros bancários no Brasil - Banco Rendimento e MS Bank.

Na tabela seguinte, é tomado um exemplo de envio de R$1000 para a conta de bancária de outra pessoa no exterior (EUA, Europa, Austrália, Reino Unido, Canadá, etc.)

ProvedorEnviandoTaxa de envioTaxa de câmbioCusto total
Banco ItaúBanco ItaúR$1000R$130,00Câmbio com margem de lucroR$130,00 + IOF (0,38%) + margem de lucro no câmbio + potenciais custos do beneficiário¹
TransferWiseTransferWiseR$1000R$23,60Câmbio médio de mercado (câmbio comercial), sem margem de lucroR$23,60 (IOF incluso)

Sobre o IOF: em envios ao exterior para conta de outra pessoa, o IOF é de 0,38% (tal como mostrado na tabela). No entanto, se você enviar para conta sua no exterior, o IOF será - tanto para o banco como para a TransferWise - de 1,1%.

Os dados da tabela poderão vir a ser alterados, pois que foram coletados no momento em que o artigo foi escrito. Alguns clientes poderão fazer acordos diferentes junto do Itaú e nesse caso os valores poderão não se aplicar.


Taxa de transferência internacional Itaú

Ao fazer uma transferência internacional com o Itaú, será sempre importante ter em conta os pontos que foram já mencionados na tabela anterior. Explicando com um pouco mais de detalhe, as despesas referidas serão:

Taxa de envio de transferência internacional com o Itaú

Esta taxa será cobrada por cada envio, dizendo respeito ao preço de emissão da transferência internacional com o Itaú. O método que você escolher para emitir sua transferência terá influência no custo do seguinte modo.

Itaú online: taxa de envio para transferência internacionalR$ 130,00
Agência Itaú: taxa de envio de transferência internacionalR$ 215,00

Câmbio Itaú para transferência internacional

É bom lembrar que, ao fazer essa transferência internacional, o Itaú irá aplicar uma taxa de câmbio própria, definida pelo banco. Essa taxa de câmbio é normalmente chamada de câmbio turismo e inclui uma margem extra sobre o câmbio médio de mercado (comercial), originalmente definido pela oferta e procura de moeda dos mercados financeiros.

Potenciais custos do beneficiário

O dinheiro é enviado para o exterior através de transferência internacional SWIFT. Normalmente, isso implica alguns custos, chamados de despesas SWIFT. Você poderá pedir ao Itaú para que esses custos sejam pagos por você, ao enviar o dinheiro, ou pelo beneficiário, durante o recebimento no banco do exterior.

IOF Itaú internacional

Quando você enviar dinheiro para outra pessoa no exterior, o IOF será de 0,38% do valor enviado - esse imposto é definido pelo Governo Brasileiro. Caso você envie dinheiro para sua própria conta no exterior, o IOF será maior. Você deverá conferir essas taxas com o Itaú.

Como fazer transferência internacional com o Itaú

Transferência internacional com o Itaú online

Para fazer a operação através do seu computador, deverá seguir os passos:

  • Acesse a sua conta pelo site ou pelo app Itaú, inserindo a agência e a conta
  • Escolha a opção “Enviar dinheiro para o exterior” no campo de busca
  • Valide o seu iToken e confirme seus dados
  • Selecione o tipo de moeda, o valor desejado em moeda estrangeira, e o tipo de operação

O valor máximo para transferências internacionais é de US$20 mil (dólares) para clientes Itaú. No entanto, clientes aderentes a outros programas do banco poderão enviar mais dinheiro.

Se quiser fazer transferência internacional com o Itaú pelo celular, você poderá:

  • Acessar o aplicativo do Itaú inserindo a agência e a conta
  • Entrar no menu “Transferências”, e apertar em “moeda estrangeira”

Nota: para que a operação seja totalmente online, você deverá nomear o Itaú como seu procurador.

Transferência internacional Itaú em agência

Você pode também se deslocar a uma agência Itaú e fazer o pedido de emissão da sua transferência. Além disso, se for fazer a transferência através de internet mas não mencionar o Itaú como seu procurador durante o processo online, terá também de se dirigir a uma agência e entregar o contrato assinado.

Como receber transferência internacional com o Itaú

Para receber dinheiro do exterior pelo Banco Itaú, é necessário informar ao banco do exterior (ou ao remetente, cliente do banco de onde será enviado o dinheiro) os seguintes dados:

  • Nome completo do titular da conta Itaú que irá receber o dinheiro
  • Número da agência Itaú e número da conta ou código IBAN
  • Código SWIFT Itaú

Para consultar as transferências recebidas, você pode acessar sua conta pela internet. Use o número da agência, número de conta, e senha eletrônica. Depois, poderá escrever “receber dinheiro do exterior” no campo de busca.

Código SWIFT Itaú e IBAN Itaú para receber transferência internacional

O SWIFT é o código utilizado no mundo financeiro que permite a identificação de um banco. Já o código IBAN é o número de identificação da sua conta bancária para transferências internacionais.

Para receber uma transferência internacional no Itaú, você deve informar ao banco do exterior o código SWIFT do Itaú e o código IBAN da sua conta. Caso prefira, poderá informar a agência e o número de conta em vez do IBAN - no entanto, esse processo dependerá do banco no exterior que emitir a transferência.

Para consultar seu IBAN:

  • entre em contato com o seu banco por telefone ou indo em agência
  • ou acesse o Itaú online usando sua agência, conta e senha eletrônica
  • e digite “Código IBAN” no campo de busca

TransferWise, uma alternativa fácil e econômica

Criada em 2011, a Transferwise surgiu com a missão de facilitar o processo de transferência internacional de dinheiro. No Brasil, a TransferWise opera através dos seus parceiros locais - o Banco Rendimento e o MS Bank.

  • Assim, quando você paga por sua transferência, seu dinheiro é recebido localmente pelos parceiros financeiros da TransferWise
  • Depois, o dinheiro é convertido com o câmbio comercial (ou câmbio médio de mercado), que você pode conferir no site da Transferwise ou em outras fontes confiáveis, como o XE, Yahoo Finanças, Google, Reuters e outros. O câmbio comercial é conhecido como o valor praticado pelo mercado financeiro – ele define quanto a moeda de um país vale com relação a outra.
  • Após a conversão, ele é transferido para o país de destino também através de transferência bancária local
  • Assim, como são feitas duas transferências locais em vez de uma transferência internacional, evitam-se os custos normalmente cobrados pelos bancos

É cobrada apenas uma comissão transparente para envios do Brasil para o exterior, e do exterior para o Brasil. Em ambos os casos, a comissão é mostrada desde o início da transferência, e já inclui o IOF. Pode verificar os valores no site da TransferWise.

Dúvidas sobre suas transferências internacionais com o Itaú?

Caso tenha dúvidas sobre suas transferências, ou se precisar esclarecer outros assuntos com o Itaú, o banco dispõe de diversos canais de atendimento:

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4004-4536
  • Demais localidades: 0800-72204536
  • Clientes no exterior: 55 11 4004 4828
  • SAC: 0800 728 0728
  • Ouvidoria: 0800 570 0011

Fontes: 1.https://www.itau.com.br/_arquivosestaticos/Itau/PDF/para-voce/conta-corrente/cheque-especial/Poster_PF.pdf

Esta publicação foi redigida com o intuito de fornecer informações gerais, sem a pretensão de abranger todos os aspetos do tema em questão. Ela não se destina a fornecer orientação financeira. Você deverá procurar aconselhamento profissional e/ou especializado antes de tomar qualquer ação baseada no conteúdo deste artigo. A informação da publicação não constitui parecer legal, fiscal ou de qualquer outra índole profissional por parte da TransferWise Ltda e seus parceiros. Resultados anteriores não garantem efeitos similares no futuro. Não garantimos de forma explícita ou implícita que o conteúdo da publicação esteja preciso, completo ou atualizado.

TransferWise é o jeito novo e inteligente de enviar dinheiro para o exterior.

Saiba mais