Transferência internacional com o Itaú: taxa e tarifas

08.02.18
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O Banco Itaú é um dos maiores bancos privados do Brasil. Criado em 1924, o banco conta hoje com cerca de 5 mil agências no País e no exterior, e com quase 60 milhões de clientes.

Você tanto pode receber como enviar transferências internacionais com o Itaú. Em seguida, poderá ver algumas informações sobre a taxa de câmbio e a tarifa do Itaú para enviar transferência internacional do Brasil para o exterior. Pode também ver a comparação que é feita com a Transferwise para o mesmo serviço de envio.

Provedor Taxa de envio Taxa de câmbio Custo total
Banco ItaúBanco Itaú Mínimo de R$ 130,00 Câmbio com margem de lucro R$ 130,00 + IOF (0,38%) + margem de lucro no câmbio + possibilidade de incidência de IR + potenciais custos do beneficiário
TransferWiseTransferWise 2,5% Câmbio médio de mercado (câmbio comercial), sem margem de lucro 2,5% (IOF incluso)

Fonte 1

Fonte 2

É importante notar que alguns clientes podem fazer acordos específicos junto do banco. Observe também que, se você pedir ao Itaú para enviar o seu dinheiro em reais (BRL), sem fazer conversão, nesse caso a conversão será feita pelo banco de destino no exterior. Ou seja, será o banco de destino a aplicar a própria taxa de câmbio.

Taxa de transferência internacional Itaú

Ao fazer uma transferência internacional com o Itaú, será sempre importante ter em conta os pontos que foram já mencionados na tabela anterior. Explicando com um pouco mais de detalhe, as despesas referidas serão:

Taxa de envio de transferência internacional com o Itaú

Esta taxa será cobrada por cada envio, dizendo respeito ao preço que você pelo envio da transferência internacional com o Itaú. O método que você escolher para emitir sua transferência terá influência no custo.

Itaú online: taxa de envio para transferência internacional R$ 130,00
Agência Itaú: taxa de envio de transferência internacional R$ 215,00

Câmbio Itaú para transferência internacional

É bom lembrar que, quando você faz transferências internacionais com bancos, como é o caso do Itaú, a taxa de câmbio será estipulada pelo banco e não unicamente pelos mercados financeiros. Os bancos normalmente usam uma taxa de câmbio turismo, que inclui uma margem sobre a taxa originalmente definida pela oferta e procura de moeda dos mercados financeiros.

Potenciais custos do beneficiário

O dinheiro é enviado para o exterior através de transferência SWIFT. Normalmente, isso implicará alguns custos - despesas SWIFT. Você poderá pedir ao Itaú para que esses custos sejam pagos por você, ao enviar o dinheiro, ou pelo beneficiário, durante o recebimento no banco do exterior.

IOF Itaú internacional e Imposto de Renda

O IOF cobrado pelo Itaú será de 0,38% do valor enviado. Quanto à incidência em Imposto de Renda, o valor dependerá do objetivo da transferência: transferência com intuito de tratamento de saúde, por exemplo, permanece com isenção de IR. Entretanto, se o objetivo da transferência está relacionado com Turismo no exterior, a incidência do Imposto de Renda irá variar:

  • Até R$ 20 mil: IR de 6%;
  • Acima de R$ 20 mil: IR de 25%.

Como fazer transferência internacional com o Itaú

Transferência internacional com o Itaú online

Para fazer a operação através do seu computador, deverá seguir os passos:

  • Acesse a sua conta pelo site ou pelo app Itaú, inserindo a agência e a conta
  • Escolha a opção “Enviar dinheiro para o exterior” no campo de busca
  • Valide o seu iToken e confirme seus dados
  • Selecione o tipo de moeda, o valor desejado em moeda estrangeira, e o tipo de operação

O valor máximo para transferências internacionais é de US$ 20 mil (dólares) para clientes Itaú. No entanto, clientes aderentes a outros programas do banco, poderão enviar mais dinheiro.

Se quiser fazer transferência internacional com o Itaú pelo celular, você poderá:

  • Acessar o aplicativo do Itaú inserindo a agência e a conta
  • Entrar no menu “Transferências”, e apertar em “moeda estrangeira”

Nota: para que a operação seja totalmente online, você deverá nomear o Itaú como seu procurador.

Transferência internacional Itaú em agência

Você pode também se deslocar a uma agência Itaú e fazer o pedido de emissão da sua transferência. Além disso, se for fazer a transferência através de internet mas não mencionar o Itaú como seu procurador durante o processo online, terá também de se dirigir a uma agência e entregar o contrato assinado.

O valor máximo para transferências internacionais é de US$ 20 mil (dólares) para clientes Itaú. No entanto, clientes aderentes a outros programas do banco, poderão enviar mais dinheiro.

Como receber transferência internacional com o Itaú

Para receber dinheiro do exterior pelo Banco Itaú, é necessário passar ao banco do exterior (ou ao remetente, cliente do banco de onde será enviado o dinheiro) as seguintes informações:

  • Nome completo do titular da conta Itaú onde irá receber o dinheiro

  • Número da agência Itaú e número da conta ou código IBAN

  • Código SWIFT Itaú

Para consultar as transferências recebidas, você pode acessar sua conta pela internet. Use o número da agência, número de conta, e senha eletrônica. Depois, poderá escrever “receber dinheiro do exterior” no campo de busca.

Código SWIFT Itaú e IBAN Itaú para receber transferência internacional

O SWIFT é o código utilizado no mundo financeiro que permite a identificação de um banco. Já o código IBAN é o número de identificação da sua conta bancária para transferências internacionais.

Para receber uma transferência internacional no Itaú, você deve informar ao banco do exterior o código SWIFT do Itaú e o código IBAN da sua conta. Caso prefira, poderá informar a agência e o número de conta em vez do IBAN - no entanto, esse processo dependerá do banco no exterior que emitir a transferência.

Para consultar seu IBAN:

  • entre em contato com o seu banco por telefone ou indo em agência
  • ou acesse o Itaú online usando sua agência, conta e senha eletrônica
  • e digite “Código IBAN” no campo de busca

TransferWise, uma alternativa fácil e econômica

Criada em 2011, a Transferwise surgiu com a missão de facilitar o processo de transferência internacional de dinheiro.

A empresa utiliza o câmbio comercial (ou câmbio médio do Mercado), que você pode conferir no site da Transferwise e comparar com os valores apresentados nos sites do XE, Yahoo Finanças, Reuters e outros. O câmbio comercial é conhecido como o valor praticado pelo mercado financeiro – ele define quanto a moeda de um país vale com relação a outra.

A Transferwise cobra uma comissão de 2,5% para envios do Brasil ao exterior e esse valor já conta com o IOF de 0,38% incluso. Se a transferência for feita do exterior para o Brasil, a Transferwise cobra uma comissão de 1,5%, também com IOF de 0,38% incluso.

Como funciona:

  • A Transferwise é uma empresa que opera de forma local. Ela recebe seu dinheiro de forma local e faz a transferência do envio do dinheiro para o beneficiário também de forma local
  • Por serem operações bancárias feitas por meio de transferência local, não há cobrança de taxas internacionais
  • A conversão do dinheiro é feita usando o câmbio comercial

Dúvidas sobre suas transferências internacionais com o Itaú?

Caso tenha dúvidas sobre suas transferências, ou se precisar esclarecer outros assuntos com o Itaú, o banco dispõe de diversos canais de atendimento:

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4004-4536
  • Demais localidades: 0800-72204536
  • Clientes no exterior: 55 11 4004 4828
  • SAC: 0800 728 0728
  • Ouvidoria: 0800 570 0011
  • Itaú no Facebook
  • @Itaú no Twitter

TransferWise é a nova forma inteligente de enviar dinheiro para o exterior.

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