Ma Banque Entreprise BNP : offre de service en ligne pour les professionnels

Ma Banque Entreprise BNP est un portail en ligne offrant une large gamme de services aux professionnels : gestion des comptes, saisie des paiements… Voici une présentation complète de ce service.

Pour obtenir des tarifs compétitifs sur vos opérations en devises, choisissez le compte business de Wise : vous pourrez envoyer de l’argent partout dans le monde au cours du marché. Sans avoir de cotisation mensuelle à payer.

En savoir plus sur le compte
Wise pour entreprise 💡

Ma Banque Entreprise BNP Paribas : quels sont les services offerts ?

Le portail Ma Banque Entreprise s’adresse aux professionnels dont la gestion des comptes nécessite une approche complexe. Soit parce qu’elle est effectuée par plusieurs personnes, soit parce que le volume de transaction est important.

Avec ce service, vous pourrez :

• Accéder aux soldes et aux relevés d'opérations en temps réel.
• Faire des paiements : virements SEPA et non-SEPA, prélèvements, effets de commerce…
• Créer un accès avec des droits différents pour le personnel chargé d’opérer les comptes.
• Définir des plafonds de signature pour les salariés habilités à faire des paiements.
• Consulter les relevés d’opération à 3 mois.
• Gérer les différents portefeuilles de titres de votre entreprise.

Le service Ma Banque Entreprise est entièrement personnalisable : en plus du socle de services, vous pourrez choisir des options supplémentaires en fonction de vos besoins.

L’abonnement est disponible à partir de 44€/mois (hors options)¹.

Pilotez vos compte grâce à l’appli en ligne Ma Banque Entreprise BNP

La mobile app Ma Banque Entreprise est compatible iOS et Android. Pour la télécharger, il suffit de se rendre sur l’App Store ou le Google Play.

Elle offre un accès facilité à l’ensemble de vos comptes depuis votre smartphone ou tablette.

Parmi les informations auxquelles vous aurez accès :

• Soldes en capitaux et en valeur.
• Relevés des opérations effectuées et à venir.
• Historique de vos comptes à 90 jours.
• Différents graphiques pour évaluer la performance de votre activité.

Une barre de recherche multicritère vous permettra de gagner du temps dans votre recherche.

Avec l’appli, vous pourrez aussi valider vos ordres de transfert : virements, prélèvements, effets.

Solutions BNP Ma Banque Entreprise pour vous développer à l’international

La BNP propose plusieurs offres de financement pour les entreprises qui souhaitent accélérer leur ouverture à l’international.

Avance sur factures internationales (AFSI)

C’est un moyen de financement à court terme qui vous sera octroyé en fonction de votre activité d’export, sans avoir besoin de présenter de factures ou de preuve de vente.

Grâce à l’AFSI, votre entreprise ne sera plus pénalisée par les retards de paiements de vos clients étrangers.

Avance en devises (AED)

Vous vendez des marchandises en devises ? Pour vous prémunir des risques liés au change, la BNP peut vous faire une avance sur la somme des biens que vous exportez.

L’AED a plusieurs avantages :

• Vous êtes libre de choisir la devise et la durée de remboursement.
• Le taux d’intérêt se base sur le cours du marché.
• Vous pourrez vendre les devises pour récupérer des euros.

Affacturage international

Service qui permet de déléguer une partie de votre activité hors de France à la BNP. Parmi les opérations prises en charge :

• Recouvrement des factures : prise de contact avec les clients, relances, actions légales…
• Financement des factures : une fois que vous avez constitué un fonds de garantie, il est possible d’obtenir un financement intégral des factures d’export. Vous éviter alors un décalage de trésorerie.

Garanties bancaires à l’import/export

La BNP peut se porter caution sur vos différentes opérations internationales. Quelle que soit la prestation ou le service que vous vendez, vous serez certains d’être payé. De même, si vous n’arrivez pas à régler une facture, la banque le fera à votre place.

🔎 En savoir plus : Comment faire un virement bancaire BNP : coût et délai

Quels sont les types de virements possibles avec BNP Ma Banque Entreprise ?

Virement SEPA

Envoi de fonds sans limite de montant entre deux comptes situés dans l’espace SEPA.

À noter que seuls les virements, prélèvements et opérations par carte sont concernés par le SEPA. Cela exclut chèques, effets de commerce et virements de trésoreries.

Virement SEPA instantané

Virement en euros disponible 24/7 et effectif en moins de 10 secondes. Le transfert se fait entre 2 comptes domiciliés au sein de l’espace SEPA. Il est plafonné à 100 000€¹.

Prélèvement européen SEPA

Permet de demander un paiement depuis un compte situé dans l’espace SEPA. Les prélèvements ne sont soumis à aucun plafond.

Pour les opérations interentreprises, la BNP propose aussi le SDD B2B. Pour en savoir plus, demandez à votre conseiller.

Virements de trésorerie

Opération qui vous permet de transférer des capitaux entre 2 comptes de votre entreprise. Il en existe 3 types :

• Domestique : transferts en euros entre 2 comptes situés en France.
• Européen : envoi de fonds en euro vers un pays de la zone SEPA.
• International : virement en euro hors zone-SEPA ou bien en devises.

Virements hors zone SEPA

Les virements hors zone SEPA regroupent toutes les opérations de transfert en dehors de l’espace unique de paiement en euros. Le plus connu d’entre eux est le virement SWIFT.

🔎 Attention: la BNP majore les taux de change¹. À chaque transfert, vous aurez donc une surcharge à prévoir en plus des commissions habituelles.

Pour éviter la surfacturation, faites vos virements avec une plateforme comme Wise qui utilise le taux interbancaire pour les conversions.

Ma Banque Entreprise en ligne BNP : aperçu des tarifs

L’abonnement Ma Banque Entreprise coûte 44€/mois¹. Il inclut le pack E-Services.

Deux options sont activables gratuitement : le module Bons à payer et Financement.

Plusieurs modules sont disponibles moyennant une cotisation mensuelle :

• Moyens de paiement : 26€/mois
• Consultation banques tierces (21€/mois pour les 5 premiers comptes et 16€ à partir du 6e)
• Virements confidentiels : 8,10€/mois
• Historique 18 mois : 5€/mois

Combien coûtent les virements avec la BNP ?

À noter : les tarifs ci-dessous sont valables pour les comptes professionnels proposés dans le cadre de Ma Banque Entreprise. Ils sont différents de ceux permettant d’accéder au service Ma Banque en Ligne Pro et sont notamment soumis à des frais de gestion.

Les virements entrants SEPA sont gratuits. Par contre, les transferts en devises ou provenant d’un pays hors zone SEPA sont facturés 19€.

Pour les envois de fonds effectués en ligne, la grille tarifaire est un peu plus complexe¹ :

Type de transaction	Frais à prévoir
Virement international	Commission d’émission : 10€
Virement de trésorerie	Commission d’émission : * Domestique : 7,40€ * Européen : 7,40€ * International : 16,50€
Virement européen non-SEPA	3€ par opération

À noter : qu’il n’y a aucune commission de change sur les virements effectués en ligne. Par contre, le taux de change est majoré¹.

Découvrez les solutions Wise Pro : une alternative à Ma Banque Entreprise

Le compte pro Wise offre à la fois des fonctionnalités avancées et des tarifs très compétitifs.

Vous pourrez notamment conserver jusqu’à 55 devises différentes et les convertir au taux interbancaire. Vous n’aurez donc plus besoin de passer par l’euro pour régler vos factures : il sera possible de le faire dans la monnaie de vos clients.

Autre avantage : les virements entrants sont possibles dans 10 devises différentes, dont l’euro, le dollar et la livre sterling.

Enfin, vous aurez la possibilité de faire des paiements groupés, de créer des accès pour les personnes de votre entreprise, ou d’éditer des factures et des relevés de compte.

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Sources :

1. Tarifs Ma Banque Entreprise (p. 19, 20, 31, 33, 34, 36)

Vérifiées pour la dernière fois le 11 février 2022